تعتبر صناديق الريت (REITs) واحدة من أبرز أدوات الاستثمار العقاري في السوق السعودي، حيث تُتيح للمستثمرين الأفراد الاستفادة من دخل عقاري منتظم دون الحاجة إلى تملك عقارات بشكل مباشر. وتتميز هذه الصناديق بكونها مُدرجة في السوق المالية السعودية (تداول)، وتخضع لإشراف هيئة السوق المالية. في هذا المقال عبر موقع صناع المال، نستعرض أفضل صناديق الريت في السعودية من حيث الأداء وتوزيعات الأرباح، إضافة إلى المزايا التي تميز كل صندوق عن غيره.
ما هي صناديق الريت؟
صناديق الاستثمار العقاري المتداولة، المعروفة باسم “الريت”، هي صناديق استثمار جماعية تعمل على جمع رؤوس الأموال من المستثمرين لتوظيفها في شراء أصول عقارية مدرة للدخل، مثل مراكز التسوق، المجمعات التجارية، المباني الإدارية، المستودعات، والفنادق. يحصل المستثمر على دخل دوري من خلال توزيعات الأرباح، إضافة إلى إمكانية الربح من ارتفاع قيمة الوحدة السوقية.
مميزات الاستثمار في صناديق الريت
- توفر دخلًا ثابتًا للمستثمرين على شكل أرباح دورية.
- إمكانية تسييل الاستثمار بسهولة من خلال تداول الوحدات في السوق.
- انخفاض التكلفة مقارنة بشراء عقار بشكل مباشر.
- تخضع لرقابة رسمية من هيئة السوق المالية، مما يعزز الشفافية.
- تنويع المخاطر عن طريق الاستثمار في محفظة عقارية متنوعة.
أفضل صناديق الريت السعودية
تم اختيار الصناديق التالية بناءً على مؤشرات الأداء وتوزيع الأرباح وسمعة الجهة المُديرة للصندوق:
1- دراية ريت
- توزيع الأرباح: 0.72 ريال لكل وحدة.
- نوع التوزيع: ربع سنوي.
- مميزات الصندوق:
- يمتلك محفظة عقارية متنوعة تشمل مراكز تجارية، مكاتب، ومباني سكنية.
- يُدار من قبل شركة دراية المالية المعروفة بكفاءتها.
- يُعتبر من أكثر الصناديق استقرارًا في العائد خلال السنوات الأخيرة.
2- سدكو كابيتال ريت
- توزيع الأرباح: 0.63 ريال لكل وحدة.
- نوع التوزيع: ربع سنوي.
- مميزات الصندوق:
- يضم أصولًا متنوعة في مناطق استراتيجية داخل المملكة.
- تركيزه الأكبر على العقارات التجارية.
- مستوى مخاطرة متوسط مع أداء توزيعات جيد.
3- جدوى ريت السعودية
- توزيع الأرباح: 0.59 ريال لكل وحدة.
- نوع التوزيع: ربع سنوي.
- مميزات الصندوق:
- أحد أقدم صناديق الريت في السعودية.
- يمتلك مزيجًا من العقارات السكنية والإدارية.
- يركز على مدن رئيسية مثل الرياض وجدة.
4- ملكية ريت
- توزيع الأرباح: 0.57 ريال لكل وحدة.
- نوع التوزيع: ربع سنوي.
- مميزات الصندوق:
- يُدار من قبل شركة ملكية للاستثمار.
- يميل نحو الاستثمارات ذات العائد المرتفع، مما يزيد من الأرباح لكنه قد يرفع المخاطر.
- يحتوي على عدد كبير من العقارات المؤجرة بعقود طويلة الأجل.
5- بنيان ريت
- توزيع الأرباح: 0.512 ريال لكل وحدة.
- نوع التوزيع: ربع سنوي.
- مميزات الصندوق:
- يركز على التنوع الجغرافي للعقارات.
- يحتوي على أصول في الرياض، الدمام، والمدينة المنورة.
- أداء جيد في تقلبات السوق.
6- تعليم ريت
- توزيع الأرباح: 0.43 ريال لكل وحدة.
- نوع التوزيع: ربع سنوي.
- مميزات الصندوق:
- يستثمر بشكل رئيسي في العقارات التعليمية مثل المدارس والجامعات.
- يعتبر من الصناديق المتخصصة ذات المخاطر المنخفضة.
- عوائد مستقرة نسبيًا.
7- الخبير ريت
- توزيع الأرباح: 0.375 ريال لكل وحدة.
- نوع التوزيع: ربع سنوي.
- مميزات الصندوق:
- يُدار من قبل شركة الخبير المالية.
- يمتلك عقارات متنوعة تشمل القطاع الطبي والتجاري.
- ينفرد بمرونة عالية في إدارة أصوله.
8- الجزيرة موطن ريت
- توزيع الأرباح: 0.358 ريال لكل وحدة.
- نوع التوزيع: ربع سنوي.
- مميزات الصندوق:
- يركز على العقارات السكنية.
- استثماراته تتركز في مشاريع الإسكان الاقتصادي.
- مناسب للمستثمرين الباحثين عن استقرار طويل الأجل.
9- الأهلي ريت 1
- توزيع الأرباح: 0.35 ريال لكل وحدة.
- نوع التوزيع: نصف سنوي.
- مميزات الصندوق:
- يديره البنك الأهلي السعودي.
- يضم عقارات مكتبية وتجارية.
- عوائد متوازنة ومخاطر منخفضة نسبيًا.
10- مشاركة ريت
- توزيع الأرباح: 0.30 ريال لكل وحدة.
- نوع التوزيع: نصف سنوي.
- مميزات الصندوق:
- يركز على العقارات التجارية الكبرى.
- لديه استراتيجية نمو طويلة الأجل.
- عوائده أقل نسبيًا لكنها مستقرة.
مقارنة بين أفضل صناديق الريت
| الصندوق | الأرباح (ريال) | نوع التوزيع | فئة العقار | مستوى المخاطرة |
|---|---|---|---|---|
| دراية ريت | 0.72 | ربع سنوي | متنوع | متوسط |
| سدكو كابيتال ريت | 0.63 | ربع سنوي | تجاري | متوسط |
| جدوى ريت السعودية | 0.59 | ربع سنوي | إداري وسكني | منخفض |
| ملكية ريت | 0.57 | ربع سنوي | تجاري وسكني | متوسط إلى مرتفع |
| بنيان ريت | 0.512 | ربع سنوي | متنوع | متوسط |
| تعليم ريت | 0.43 | ربع سنوي | تعليمي | منخفض |
| الخبير ريت | 0.375 | ربع سنوي | طبي وتجاري | متوسط |
| الجزيرة موطن ريت | 0.358 | ربع سنوي | سكني | منخفض |
| الأهلي ريت 1 | 0.35 | نصف سنوي | مكتبي وتجاري | منخفض |
| مشاركة ريت | 0.30 | نصف سنوي | تجاري | منخفض |
نصائح للمستثمرين في صناديق الريت
- راجع الأداء التاريخي لتوزيع الأرباح قبل اتخاذ قرار الاستثمار.
- تنوّع في اختيار أكثر من صندوق لتقليل المخاطر.
- تابع التقارير الفصلية التي تصدرها هيئة السوق المالية.
- تجنب الاستثمار في الصناديق التي تعاني من تراجع كبير في قيمة وحداتها دون مبرر واضح.
صناديق الريت في السعودية تُعد خيارًا جذابًا للمستثمرين الباحثين عن دخل دوري واستثمار طويل الأجل في القطاع العقاري دون الحاجة إلى إدارة العقار بشكل مباشر. يعتمد اختيار أفضل صندوق على أهدافك الاستثمارية ومدى تقبلك للمخاطر. إن صناديق مثل “دراية ريت” و”سدكو كابيتال ريت” توفر عوائد مجزية مع تنوع جيد في الأصول. لكن، كما هو الحال مع أي استثمار، من الضروري دراسة تفاصيل كل صندوق والاطلاع على نشراته الدورية قبل اتخاذ القرار.
